Міністерство фінансів вирішило встановити нові правила проведення фінансового моніторингу

В першу чергу, можлива сума відправки коштів для клієнта збільшується вдвічі (нині це 300 тис. гривень, раніше – 150 тис.), а також суб’єкти первинного фінансового моніторингу отримають більше повноважень. Крім того, введені штрафи за порушення, вчинені перевіряючими.

Новий законопроект зможе просунути концепцію ризик-орієнтованого підходу на всі сфери бізнесу. Це означає, що боротьбою з відмиванням грошей будуть займатися не тільки банки, а й всі інші суб’єкти первинного фінмоніторингу.

Фото: Нацбанк

Раніше про підозрілі операції повинні були повідомляти аудитори, торговці ювелірними виробами, адвокати, нотаріуси, ріелтори, лотерейщики, а також компанії, які надають бухгалтерські послуги на аутсорсі. З новим же законопроектом цей список поповнять бухгалтери і податкові консультанти, крім тих, що надають послуги у рамках трудових правовідносин, а також юридичні компанії, крім штатних юристів. Всі вони будуть зобов’язані перевіряти операції своїх клієнтів.

Популярні новини зараз

Алла Пугачова вразила помітно помолоділим видом на прогулянці з дітьми: "Схожі з Вайкуле стали"

Пугачова з Орбакайте відпалили на вечірці у Баскова, Галкін все зняв на камеру: «Алла не змінюється!»

Сумська з Борисюком покинули Україну, кадри з Борисполя: "Ви навіть не уявляєте..."

Комаров з "Світ навиворіт" опинився на кордоні Афганістану і розповів про пережите: "Нас весь час..."

Останні хвилини життя нардепа Полякова потрапили на відео: що розкрили кадри

Показати ще
”Моліться за Зайцеву, вона не винна”: у скандальній справі сталося те, чого боялися всі

За неякісні перевірки будуть обкладати штрафом перевіряючих, його сума значно підвищиться з новим законом. Так, якщо раніше за подачу недостовірної інформації або неподання її зовсім, не проведення належної перевірки клієнта, не зазначення даних ініціатора і одержувача грошового переказу могли обкласти штрафом в 3,4 тис . гривень, зараз перевіряючі можуть отримати штраф аж до 2000 неоподатковуваних мінімумів, а саме – 34 тис. гривень.

Фото: Нацбанк

Інші ж проступки також будуть обкладатися штрафами, збільшеними від 5 до 10 разів у порівнянні з нинішніми.

З іншого боку, штрафи для великих банків істотно зменшаться – максимальний штраф обмежиться 10 млн гривнями. Однак дрібним банкам буде набагато гірше – зараз Нацбанк має право штрафувати підопічних на суму 1% від статутного капіталу (тобто для фінустанов з мінімально допустимим капіталом в 200 млн грн. штраф не може перевищувати 2 млн грн.).

У разі прийняття цього закону, нововведення набудуть чинності на наступний же день після його публікації.

Відмітимо, що курс валют на 31 липня 2018 року: НБУ зміцнив гривню менше, ніж на 1 копійку, зате на міжбанку долар різко подорожчав

Курс долара на 31 липня знизився на півкопійки до 26,76 гривень. Курс євро НБУ на 31 липня піднявся на 15 копійок до 31,26 гривень. Російський рубль трохи подорожчав.

У понеділок на валютному ринку зійшлися два різноспрямованих валютних фактора. З одного боку, бізнес отримав від Держказначейства трохи більше 3 млрд. грн. в рамках відшкодування по ПДВ, і швидко конвертував частину коштів в долар. А з іншого – експортерам потрібно в кінці місяця розраховуватися з держбюджетом, продаючи під це свою валютну виручку.

За словами експертів, вчорашні курсові тренди продиктовані відносним балансом попиту і пропозиції в зв’язку з закінченням фінансового місяці і відповідної потребою учасників ринку в гривні.

Нагадаємо, влада придумала підлу хитрість із нерухомістю, доведеться платити двічі.

Як повідомляла Politeka, в Україні завелися великі фінансові шахраї, збирають гроші населення: Нацбанк забив на сполох.

Також Politeka писала, що оприлюднено рейтинг вартості бензину в світі, українці в шоці.