По аналогии с банками небанковские финучреждения обязаны раскрыть своих реальных владельцев
Национальный банк Украины ужесточил требования к небанковским пунктам обмена валют. Об этом говорится в соответствующем постановлении, которое частично вступает в силу с 1 января 2016 года, передает пресс-служба НБУ.
«Национальный банк устанавливает более жесткие требования к небанковским обменникам. Мы не можем бороться с нелегальными пунктами обмена, только сообщать о них в МВД. Однако мы можем повысить прозрачность работы легальных обменников и усилить контроль над их деятельностью», — цитируются в сообщении слова первого зампредседателя НБУ Александра Писарука.
Так, по аналогии с банками, на небанковские финансовые учреждения возложена обязанность предоставлять информацию о структуре собственности и владельцев с существенным участием в таких учреждениях.
Повышаются требования к минимальному размеру собственного капитала небанковских финучреждений для деятельности по обмену валют. Капитал должен составлять не менее 20 млн грн, если количество структурных подразделений не превышает 100. Каждое дополнительное увеличение их количества на 50 единиц требует увеличения капитала на 5 млн грн.
Также установлены следующие новые требования:
— наличие документа, которым установлен размер аванса в наличной иностранной валюте и гривнах, и максимальная сумма остатков в кассе финансового учреждения и пункте обмена валюты в наличной иностранной валюте;
— наличие юридически оформленного документа, подтверждающего право собственности на помещение, в котором находится обособленное подразделение, пункт обмена валюты финансового учреждения или право аренды на это помещение на срок не менее чем один год;
— закреплена необходимость наличия РРО (регистраторов расчетных операций. — Ред.) в кассе финансового учреждения, его обособленных подразделениях и пунктах обмена валюты, в которых производится обмен валют;
— размещение информации об установленных курсах обмена валют в сети Интернет;
— введена новая форма отчетности для финансовых учреждений — отчетная справка о кассовых оборотах за день и остатках ценностей;
— наличие охраны, соответствующего хранилища, установка системы видеонаблюдения и оборудование рабочих мест кассиров ограждающими конструкциями.
Кроме того, расширен перечень информации, которая должна размещаться в кассе финансового учреждения в доступном для обзора клиентами месте, а именно:
— наличие соответствующего документа с указанием фамилии кассового работника, который допущен к осуществлению валютно-обменных операций;
— информация о местонахождении кассы финансового учреждения, их обособленных подразделений;
— копия генеральной лицензии на осуществление валютных операций.
Постановления № 962 и № 990 вступают в силу со дня, следующего за днем их официального опубликования. Вместе с тем установлен переходный период до 1 июля 2016 года по новым требованиям к собственному капиталу и защищенности помещений для НФУ, которые получили генеральные лицензии до вступления в силу новых постановлений.
Постановление №983 вступает в силу с 1 января 2016 года, кроме требования о наличии РРО в кассах финансовых учреждений, которое вступает в силу через шесть месяцев со дня утверждения Государственной фискальной службой Украины Государственного реестра регистраторов расчетных операций. А также требование, которое вступает в силу с 1 июля 2016 года, относительно наличия у финансового учреждения документа, подтверждающего право собственности на помещение, в котором находится обособленное подразделение, пункт обмена валюты, или право аренды на это помещение на срок не менее чем 1 год.
Как писала Politeka, еще в октябре Нацбанк пообещал ужесточить требования к деятельности небанковских учреждений, осуществляющих обмен валют, и установить требования к прозрачности структуры собственности валютно-обменных учреждений, которые будут аналогичны тем, что предъявляются к банкам.
Этим летом сотрудники Службы безопасности Украины совместно со столичной прокуратурой блокировали в Киеве деятельность организованной группы, которая контролировала масштабный нелегальный бизнес обмена валют. Члены группировки осуществляли подпольные валютные операции под прикрытием легальных пунктов обмена. Сотрудники спецслужбы выяснили, что злоумышленники занимали долю этого незаконного бизнеса по всей территории Украины. По предварительным оценкам, суточный оборот валюты, которая выводилась в тень, составил более 3 млн долларов.
