Про це повідомляє Obozrevatel. Заарештувати рахунок українця можуть навіть за вхідний переказ від невідомої особи, здійснений за допомогою терміналу.
Банк може без попередження заблокувати будь-яку сумнівну операцію. Більш того, це не просто можливість, а обов'язок фінансової установи в рамках фінансового моніторингу.
Викликати підозру у банку можуть наступні дії клієнтів:
- нетипові для окремого рахунку операції, як готівкові, так і безготівкові;
- перекази на суму понад 400 тис. гривень;
- транзакції за участю чиновників або публічних осіб;
- операції юросіб та ФОП, які працюють менше 3 місяців.
Наприклад, якщо ви отримаєте серію переказів по 5 тис.грн, які вам відправлять анонімно за допомогою терміналу, банк може порахувати, що таким чином ви намагаєтеся обійти ідентифікацію і може заблокувати рахунок.
Але крім цього переліку державних норм кожен банк має свою власну політику щодо фінансового моніторингу.
Нагадаємо, що Нацбанк зробив попередження: як працюватимуть банкомати під час свят.
Як повідомляла Politeka, в Україні почали діяти більш жорсткіші правила, кого торкнеться.
Також Politeka писала, почалося блокування рахунків українців, названо основні причини.
